Коммерческая недвижимость. Инвестиции. Прибыль.
В последние годы у россиян растет интерес к коллективным инвестициям в коммерческую недвижимость. Это механизм, который открывает широкому кругу инвесторов доступ к доходным активам, с которыми ранее работали только профессионалы.
Часто вместо того чтобы вложить всю сумму в один объект, инвесторы покупают доли в разной недвижимости. Это снижает финансовые риски для каждого из них, а также позволяет инвестировать в объекты, которые могли быть недоступны для покупки в одиночку из-за высокой стоимости.
При коллективном инвестировании обычно используется краудфандинговая платформа, где инвесторы выбирают подходящие активы. Каждый объект недвижимости может быть разбит на доли разной стоимости, что позволяет инвесторам делать покупки в соответствии с финансовыми возможностями. Как только собирается нужная сумма, создается ЗПИФ — закрытый паевой инвестиционный фонд. И уже он приобретает недвижимость от имени инвесторов.
Особенность коллективных инвестиций в том, что управление недвижимостью берет на себя управляющая компания. Вкладчики в этом не участвуют, но регулярно получают выплаты за счет сдачи объектов в аренду.
В чем плюсы?
- Коллективные инвестиции в коммерческую недвижимость позволяют стать инвестором, не имея больших сумм.
- Инвестиции в коммерческую недвижимость часто дают доходность, превышающую 10% годовых.
- После вложения инвесторы регулярно получают отчеты об управлении объектом.
- Деятельность закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ) регулируется законодательством, что дает инвесторам определенный уровень защиты и своих прав, и безопасности вложенных средств.
- Поскольку вы не принимаете личного участия в управлении недвижимостью, то остается просто ежемесячно получать доход.
Кроме того, грамотное распределение позволяет увеличить доходность портфеля, а также сделать инвестиции более стабильными.
Но при этом инвесторы не имеют возможности влиять на выбор арендаторов, условия и продолжительность аренды и другие аспекты управления объектом. УК сама принимает решения, и инвесторы не могут их изменить, даже если не согласны.
Такой способ инвестирования позволяет получать стабильный пассивный доход при минимальных затратах.
Коллективное инвестирование позволяет распределить риски и снизить входные барьеры для инвесторов, позволяя работать с высокодоходными активами, которые раньше были недоступны широкой аудитории.
А появление профильных онлайн-платформ делает процесс инвестирования проще и доступнее, привлекая на рынок коммерческой недвижимости новых участников.
Чаще всего на этом рынке инвесторы вкладывают деньги в офисы, торговые и производственно-складские объекты.
Это сегменты с высоким потенциалом доходности и стабильным спросом, которые подходят и для коллективного инвестирования, поскольку приносят стабильный доход и при этом позволяют вкладывать относительно небольшие суммы.
Производственно-складская недвижимость — один из наиболее быстро развивающихся сегментов. Рост электронной коммерции и изменения в логистических процессах подтолкнули спрос на складские помещения.
В 2023 году средняя доходность инвестиций в складскую недвижимость оценивалась примерно в 22% годовых.